Рубрика «Cпрашивали — отвечаем»
Нам пишет Наталья Владимировна С. из Находки:
«Моей знакомой недавно заблокировали банковскую карту — разбирается сейчас с банком, очень неприятная ситуация. Что делать, чтобы банк не решил, что мой перевод сомнительный, и не заблокировал мне карту?».
Отвечают специалисты Дальневосточного ГУ Банка России:
Причины блокировки могут быть разными: это и проблемы, связанные с налогами, и попадание в базу дропов, и подозрения банка, связанные с антиотмывочным законом. Даже законопослушные граждане могут быть случайно вовлечены в мошенническую схему или, совершив какие-то действия по незнанию, вызвать у банка лишние подозрения. Чтобы избежать неприятностей, стоит придерживаться простых правил.
Прежде всего, никогда не совершайте денежные операции по просьбе незнакомых людей. Не возвращайте самостоятельно деньги, которые пришли вам якобы по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя. Никому не передавайте свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк. Старайтесь не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платите по номеру телефона в магазинах и на рынках — банк может расценить такие переводы как подозрительные. Если вы все же переводите деньги другому человеку, например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам, обязательно укажите назначение платежа. Так переводы станут понятнее для банка и не вызовут лишних подозрений.
Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только рискованны сами по себе, но и могут привести человека в преступные схемы.
Если у вас изменились персональные данные — фамилия, телефон, адрес, — сообщайте об этом в банк своевременно.
У банка могут возникнуть вопросы, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физического лица. Если вы индивидуальный предприниматель или у вас свой бизнес, не допускайте налоговых задолженностей, ведите дела прозрачно.
Если банк все же ограничил доступ к счету или карте, он обязан сообщить, на основании какого федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято такое решение. Также банк должен уточнить, что делать для восстановления обслуживания.
Информация предоставлена Дальневосточным ГУ Банка России
